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国有六大行理财子公司聚齐 权益类投资占比有望提升

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2019-12-06 05:54:55 来源:中国证券报 作者:欧阳剑环

  □本报记者 欧阳剑环

  12月5日,邮储银行(行情601658,诊股)全资子公司中邮理财有限责任公司开业仪式暨新产品发布会在北京举行。同日,中信银行(行情601998,诊股)公告称,银保监会批准其出资不超过人民币50亿元筹建信银理财有限责任公司。专家预计,理财子公司在入场初期会主打固收类产品,未来会逐步加大权益类资产的投资比例。

  北京资管行业独特优势强化

  资料显示,中邮理财注册资本80亿元,注册地为北京,主要从事发行公募和私募理财产品、理财顾问和咨询等资产管理相关业务。发布会上,中邮理财高管团队正式亮相,吴姚东任董事长,敬宗泉任监事长,步艳红任总经理。

  中邮理财开业,标志着国有六大行理财子公司聚齐。除建行交行外,其他大行(工商银行(行情601398,诊股)、农业银行(行情601288,诊股)、中国银行(行情601988,诊股)、邮储银行)理财子公司注册地均为北京。

  北京市副市长殷勇表示,包括邮储银行在内,已有4家国有大型商业银行在北京设立理财子公司,注册资本达到420亿元。这些机构将成为国家金融管理中心的重要支撑,也将进一步巩固和强化北京资产管理行业的独特优势。北京将进一步完善支持资产管理行业的政策措施,针对理财子公司等行业特点,搭建平台、强化服务、培育人才、扩大开放、防控风险,有针对性地做好支持服务。

  此前,光大银行(行情601818,诊股)、招商银行(行情600036,诊股)理财子公司也已开业,注册地分别为青岛和深圳。兴业银行(行情601166,诊股)、杭州银行(行情600926,诊股)、宁波银行(行情002142,诊股)、徽商银行、中信银行理财子公司筹建申请已获批。

  稳步提升权益类投资占比

  据了解,在产品转型策略上,中邮理财将按照“固本源、筑优势、填空白”的思路,有序推进产品创新与发展。一是巩固货币、固收及“固收+”等传统产品,丰富和叠加策略类型;二是构筑股票及指数型、偏债混合型及债权型另类产品管理能力,培育新的优势产品;三是填补空白领域,拓展量化对冲、商品及衍生品、权益型另类投资业务,打造新的业务增长点。

  融360大数据研究院数据显示,截至11月末,理财子公司处于存续及在售状态的产品数量共181只,其中固收类产品130只,占比71.82%;混合类产品50只,占比27.62%;权益类产品1只,占比0.55%。暂时没有商品及金融衍生品类产品,不过混合类产品中都配置了少量的权益类资产或金融衍生品类资产。

  融360分析师刘银平表示,和其他资管机构相比,银行最大投资优势在固收领域。在入场初期,理财子公司会延续之前的投资风格,主打固收类产品。从银行理财的投资者定位来看,大部分都属于稳健型投资者,风险承受能力偏弱,更倾向于购买固收类理财产品。不过在打破刚兑、净值化的理财观念下,未来会逐步加大权益类资产的投资比例,理财子公司在权益类投资领域有很大的业务增长空间,未来或与基金公司证券公司开展进一步合作。

  值得注意的是,银保监会日前发布的《商业银行理财子公司净资本管理办法(试行)》中,根据银行理财子公司风险资本计算表,固定收益类证券、股票、符合标准化金融工具特征的衍生产品、公募证券投资基金等对应的风险系数为0。国家金融与发展实验室特聘研究员董希淼表示,理财子公司发行的公募理财产品可直接投资股票,将理财资金投资股票所对应的风险资本的风险系数设置为0,有助于培育理财子公司权益资产投资能力,发展壮大机构投资者队伍,引导理财资金以合法的形式投资股票市场,给股票市场带来长期稳定的增量资金。

关键词阅读:理财子公司 权益类投资

责任编辑:付健青 RF13564
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